Sip क्या है – Sip में निवेश कैसे करें? SIP me invest Kaise Kare in Hindi
नमस्कार दोस्तो! स्वागत है आपका हमारे इस आर्टिकल में। क्या आप जानते हैं SIP Kya hoti hai और SIP me invest Kaise Kare? यदि हम नही जानते है और SIP से पूरी जानकारी जैसे SIP Full Form in Hindi, SIP Kya Hai, SIP kaise kare, SIP me paise kitne din me Double hote hai? आदि से जुड़ी सभी जानकारी जानना चाहते हैं, तो हमारे इस आर्टिकल को पूरा पढ़े।
बढ़ती हुई Techonology और तेज इंटरनेट के आ जाने से आज लोगो की सोच के साथ साथ पैसा कमाने के तरीके में भी बहुत बदलाव आया है। आज के समय में यदि जिसने इंटरनेट से पैसे कमाने के तरीकों को यदि अच्छे से सिख लिया, तो उस व्यक्ति को अमीर बनने से कोई नहीं रोक सकता है।
यदि बात पैसा कमाने की हो रही हो, तो आज के समय में SIP काफी ट्रेंड कर रहा है। SIP के बारे में आपने कई बार बड़े बड़े सेलिब्रेटी जैसे MS Dhoni और Sachin Tendulkar के TV Ads तो कई बार जरूर देखे ही होंगे।, जिसमे सभी लोग SIP और म्यूचुअल फंड में पैसे Invest करने के बारे में कहते है। यदि आप भी SIP से जुड़ी सभी जानकारी एक जगह पाना चाहते हैं, तो हमारे इस आर्टिकल SIP me invest Kaise Kare को पूरा पढ़े।
SIP Full Form || SIP Full Form In Hindi
SIP Ka Full Form – Systametic Investment Plan.
एसआईपी फुल फॉर्म इन हिंदी – व्यवस्थित निवेश योजना।
सिप क्या है इन हिंदी | SIP Kya hai in Hindi
SIP का पूरा नाम Systametic Investment Plan है, जिसे हम हिंदी में व्यवस्थित निवेश योजना कहते है। SIP का मतलब एक ऐसी योजना से है, जिसके द्वारा आप हर महीने अपनी कमाई का थोड़ा-थोड़ा पैसा सिस्टेमेटिक तरीके से स्टॉक मार्केट और म्यूचुअल फंडों में इन्वेस्ट कर सकते है और फ्यूचर में Power Of Compounding की मदद से अपने छोटे Capital से बहुत अच्छा Returen पा सकते है, जो आपको बैंको से मिलने वाले ब्याज दरों से कही ज्यादा होगा।
आज ज्यादातर लोग Stock Market में अपने पैसे Invest करना चाहते है, लेकिन इनकी सैलरी इतनी कम होती है कि वे हर महीने बहुत कम पैसा ही Save कर पाते है और उन्हे लगता है कि इतने से पैसे से वे कैसे Stock Market में निवेश कर सकते है और अपना पैसा बैंक मे रख देते है, जिससे उनको हर साल 2% या 3% का ही Return मिल पाता है।
लेकिन हम आपको बता देना चाहते है कि यदि आप Stock Market में अपना पैसा इन्वेस्ट करना चाहते है, तो आप म्यूचुअल फंडों में सिर्फ 500 रु से अपना पैसा निवेश कर सकते है। इससे आपका पैसा धीरे धीरे स्टोक मार्केट में इन्वेस्ट भी होता रहेगा और आपकी जेब पर भी ज्यादा असर नही पड़ेगा और Future में आपका पैसा जब Compound होना शुरू होगा, तो आपका पैसा कई गुना हो जायेगा।
सिप में निवेश कैसे करे | SIP me invest Kaise Kare in Hindi
SIP Stock Market में पैसे इंवेस्ट करने का बहुत बढ़िया तरीका है। SIP की मदद से आप अपनी हर महीने होने वाली कमाई का काफी कम पैसा Stock Market में Invest करके काफी अच्छा रिटर्न पा सकते है।
ऐसे में बहुत लोगो को SIP में Invest कैसे करे? यह समझ में नही आता है। दोस्तो हम आपको बता देना चाहते हैं कि स्टॉक मार्केट में कई ऐसी बड़ी बड़ी कंपनिया है, जो भारत सरकार और सेबी से मान्यता प्राप्त करके स्टॉक मार्केट में लिस्टेड कंपनियों के शेयरों में आपके पैसे स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करते है और फ्यूचर में आपको मार्केट की परफॉर्मेंस के हिसाब से आपको 10% से 40% का रिटर्न देती है।
आज के समय में कुछ म्यूचुअल फंडों ऐसे भी है, जो इक्विटी मार्केट और Small Cap Market में आपके पैसे को इन्वेस्ट करके अपने पैसे को 1 से 2 सालो में डबल कर देते है।
° बैंक में पैसा कितने दिन में डबल होता है?
सिप में इन्वेस्ट करने का तरीका
SIP में अपने पैसे Invest करने के लिए आपको निम्नलिखित नियमों का पालन करना होगा
- SIP द्वारा अपने पैसे इंवेस्ट करने के लिए सबसे पहले आप एक अच्छा ब्रोकर (Groww, Zerodha, Angel One) चुने।
- अब आपने अपने फोन में किसी भी बढ़िया ब्रोकर का ऐप प्ले स्टोर से डाऊनलोड करें।
- अब आप अपनी Email ID और Password की मदद से उस App में Sign in करे।
- आप आप इस app में अपना एक डीमैट अकाउंट Create करे। (नोट: शेयर बाजार मे पैसे इंवेस्ट करने और अपना डीमैट अकाउंट Create करने के लिए आपको अपना आधार कार्ड, पेन कार्ड, मोबाइल नंबर, Bank Statement जैसे सभी आवश्यक दस्तावेज की अवश्यकता पड़ेगी। )
- अब आप अपने बैंक अकाउंट को लिंक करे और UPI या फिर नेट बैंकिंग की मदद से Fund add करे।
- अब आप अच्छे से म्यूचुअल फंड का Analisis करे और एक अच्छा सा म्यूचुअल फंड चुने।
- अब आप उस म्यूचुअल फंड में कितना पैसा हर महीने इन्वेस्ट करना चाहते है, किस्त किस तारीख को जमा करेगे, जैसी सभी जानकारी को अच्छे से भरे और SIP करना शुरू करे।
सिप में कितना रिटर्न मिलता है | SIP me kitna Return Milta Hai
अब ज्यादतार लोगो के दिमाग में यह सवाल उठता है कि SIP करने से कितना रिटर्न मिलता है? तो दोस्तो हम आपको बता देना चाहते है कि SIP करने से आपको हर साल कितना रिटर्न मिलेगा, यह बिल्कुल भी Fix नही होता है, क्योंकि SIP से आपको कितना प्रतिशत का रिटर्न मिलेगा, यह बात स्टॉक मार्केट की ग्रोथ और आपके म्यूचुअल फंड के Fund मैनेजर के ऊपर निर्भर करती है।
यदि आपका Fund मैनेजर आपके पैसे को सही stocks में इन्वेस्ट करता है और वे स्टॉक फ्यूचर में बढ़िया Perform करते है, तो आपको Future में काफी अच्छा रिटर्न देखने को मिल सकता है।
यदि हम पिछले 5 सालो के म्यूचुअल फंडों से मिलने वाले रिटर्न की बात करे, तो ज्यादातर म्यूचुअल फंड्स से Long Term में 15% से 18% का रिटर्न तो दिया ही है। इसके अलावा कुछ म्यूचुअल फंड्स ऐसे भी हैं, जिन्होंने 50% से 70% का भी रिटर्न पिछले 2 से 3 सालो में निकाल के दिया है। इसलिए यह कह पाना बहुत मुश्किल है कि आपको म्यूचुअल फंड और SIP से कितना रिटर्न मिलेगा।
SIP से ज्यादा रिटर्न पाने के लिए क्या करे?
यदि आप SIP करके ज्यादा रिटर्न पाना चाहते हैं, तो आप निम्न स्टेप्स को ध्यान से Follow करे।
- सबसे पहले आप Groww और Zerodha जैसे किसी अच्छे ब्रोकर के पास अपना डीमैट अकाउंट Create करे।
- अब आप Stock Market में लिस्टेड कंपनियों के अच्छे से म्यूचुअल फंड्स की List बनाए।
- अब कितना ज्यादा हो सके उन म्यूचुअल फंड्स के बारे में पूरी जानकारी पता करे। जैसे कि किसी म्यूचुअल फंड की शुरुवात कब हुई, फंड मैनेजर कौन है, Fund मैनेजर की qulification क्या है, Fund मैनेजर को कितने साल का एक्सपीरियंस है, वह म्यूचुअल फंड्स कौन कौन से स्टॉक्स में पैसे इंवेस्ट करता है, हर साल आपने इन्वेस्टर्स को कितना रिटर्न मिलता है।
- जैसी तमाम जानकारी की अच्छे से रिसर्च करे और एक बढ़िया सा म्यूचुअल फंड चुने।
- इसके बाद आप अपना पैसा SIP करना शुरू करे।
यदि आप ऊपर बताए गए तरीके से अच्छे से म्यूचुअल फंड्स को चुनते है, तो आपको फ्यूचर में बढ़िया रिटर्न मिलेगा और आपको अपने total Invest Capital से अगले 20 सालो में 700% से 800% या इसी ज्यादा का भी रिटर्न मिल सकता है।
सिप में क्या रिस्क है? SIP me kya risk hai
Stock Market के स्टॉक्स में इन्वेस्ट करने वाले सभी इन्वेस्टर्स और म्यूचुअल फंड्स का share Market की Performance के हिसाब से Profit और Loss तय होता है। यदि Stock Market अच्छा परफॉर्म करता है, तो आपको SIP करने पर भी बहुत अच्छा रिटर्न मिलता है और यदि स्टॉक मार्केट क्रेश हो जाता है, स्टॉक मार्केट गिरने लगता है, तो आपने जितने जो पैसे SIP में इन्वेस्ट किया है, वो नुकसान होने का खतरा रहता है।
हम मान कर चलते है कि आपने पिछले 10 सालो में 500000 रु की SIP कीए है, जिससे आपको 30% का रिटर्न हर साल मिल रहा था। यदि किसी साल मार्केट में थोड़ी बहुत गिरावट भी आती है, तो जितना प्रतिशत मार्केट गिरेगा और आपका पैसा जिन स्टॉक्स में Invest है, उनके उतार चढ़ाव के साथ आपको भी प्रॉफिट और नुकसान होगा।
सिप में कितना रिस्क होता है | SIP me kitna Risk hota hai
आप Stock Market और म्यूचुअल फंड्स में जितना पैसा SIP द्वारा इन्वेस्ट करते है, वो पूरा पैसा Risk में होता है। यदि स्टॉक मार्केट में गिरावट आ जाए तो आपको आपकी इन्वेस्टमेंट पर नुकसान भी हो सकता है। इसलिए आप अच्छे से एनालिसिस करने के बाद ही सिप करना शुरू करे।
यदि आप बिना Research करे अपने पैसे SIP करते है, तो आपका पूरा Invested पैसा शून्य भी हो सकता है। क्योंकि Share Market और म्यूचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना वित्तीय जोखिमों के अधीन होता है, इसलिए अच्छे से रिसर्च करने के बाद अपने पैसे सिप करे।
° पैसे का सही उपयोग कैसे करें?
सिप के नुकसान | SIP ke Nuksan
Stock Market में सिप करने के निम्न नुकसान है
- आप अपना पैसे किसी ओर के भरोसे छोड़ देते है।
- सिप करने से कितना रिटर्न मिलेगा, यह Fix नही होता है।
- Fund manager आपके पैसे को कहा कहा Invest करेगा, इसपर आपका कोई कंट्रोल नही होता है।
- ज्यादातर म्यूचुअल फंड्स काफी Risky होते है, जो ज्यादा रिटर्न के चक्कर में आपका पैसा कही भी इन्वेस्ट करते रहते हैं।
- यदि म्यूचुअल फंड्स अच्छा परफॉर्म नही करता है, तो आपने जो पैसा सिप में इन्वेस्ट किया है, वह नुकसान हो जाने का खतरा होता है।
Disclaimer : Share Market और म्यूचुअल फंड्स में पैसे Invest करना वित्तीय जोखिमों के अधीन होता है, इसलिए अपने Risk के हिसाब से अपने पैसे Invest करे।
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